外汇保证金防骗知识1-----收款人与收款银行

经常有朋友问我：做外汇保证金要把资金汇到境外，这么作安全么？

我的回答通常是：很不安全！

这样说一定会有人骂我---你懂不懂啊！那么多保证金交易商，资格最老的开展业务三十多年了，你有什么理由说它不安全！

各位汇友，且慢骂我，容我一一道来，看我说得是否有道理，您再作评论。

事实上，如果您把资金汇到境外，有可能是安全的，但是也可能是很不安全的，关键并不在于您把汇到境外这件事，而是在于您把资金汇给谁了！也就是收款人是谁，这才是重点。只有当收款人是合法的时候，您的资金才是安全的。而不是收款银行是合法的，您的资金就是安全的。

例如，一个骗子，在香港花旗银行开立一个户头，让您把资金汇款到香港花旗。您不能因为香港的花旗银行是合法的、有保障的，就放心的把资金汇款到那个骗子在花旗的户头里。很显然，这样作就是不安全的。

但是偏偏很多人说，xx交易商是要把资金汇到花旗的，所以我很相信他，不会有问题。您看，这是多么愚蠢的说法。


那么，我们怎么判别我们的资金是否安全呢？

不论收款银行是哪一家，摩根大通、花旗、汇丰还是某个您不知道的小银行，这些都很不重要，关键要看收款人（Beneficiary）精确的全称是什么。然后再到这个交易商注册地的政府监管机构的网站去调查他的全部登记注册资料、注册资金状况、投诉记录等资讯。只有这些资料都没有问题的时候，才能确定您把资金汇款到境外是安全的。

只有当交易商在
网站公布的名称地址===收款人名称地址===政府监管机构公布的资料
的时候才可以，而且必须是严格完全相同。

您如果查不到这家交易商的监管机构或者注册资料，或者资料有任何微小的差别，那么它多半是不合法的。您的资金也一定就是不安全的了。

下面就是一些主要市场监管机构的网址：

各国中央银行


美国联邦储备委员会 (FRB) : [url]http://www.federalreserve.gov/[/url]

欧洲中央银行 (ECB) :[url]http://www.ecb.int/home/html/index.en.html[/url]

英格兰银行 (BOE) :[url]http://www.bankofengland.co.uk/Links/setframe.html[/url]

日本中央银行 (BOJ) :[url]http://www.boj.or.jp/en/index.htm[/url]

加拿大中央银行 (BOC) :[url]http://www.bankofcanada.ca/en/[/url]

瑞士中央银行(SNB) :[url]http://www.snb.ch/e/index3.html[/url]

主要市场监管机构

美国商品期货交易委员会 (CFTC) :[url]http://www.cftc.gov/cftc/cftchome.htm[/url]

美国全国期货委员会 (NFA):[url]http://www.nfa.futures.org/[/url]

国际清算银行(BIS) :[url]http://www.bis.org/index.htm[/url]

香港证监会（SFC）: [url]http://www.sfc.hk/sfc/html/EN/[/url]

香港证监会（SFC）无牌公司及欺诈网站名单：[url]http://www.eirc.hk/eirc/html/TC/alert/alert.htm#AF[/url][/size][/color]




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我认为绝对安全的交易商：
refcofx
fxmg
fxcm
fxsol
cms
ifx
cbfx
cmc
interbank
gft


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我认为不安全的交易商：
请到香港证监会（SFC）无牌公司及欺诈网站名单查询：[url]http://www.eirc.hk/eirc/html/TC/alert/alert.htm[/url]
里面是按名称的开头字母排序的。

=============== 来自其它贴子的信息  =================

ukforex 2005-5-10 11:31
 
我来说说FXCM，CMS，MG和GCI

我在FXCM，CMS，MG和GCI（做指数的）都有过帐户，现在只剩下了FXCM和CMS的帐户还在用，其它基本都停了。
MG的平台太简陋，点差一般，好处是可以用手机的GPRS或PDA交易，但有时也连不上
GCI最不好，点差大，没监管，而且他们工作人员连汇款的事情都弄不清楚，有一次还给我弄少少了十几还是几十美圆，客服虽然24小时在线，但是解决不了什么问题
FXCM相对好很多，客服和点差都不错，还可以在网上改保证金要求什么的，挺方便，连接也可以，其他的大家都知道了
CMS原来总连不上，不但在国内如此，境外也是，不过现在好多了，平台挺稳定，关键是他们点差可能最不错（除了EUR/GBP可能比FXCM的多2个点），而且保证金要求最少，可以有收利息的机会
还有，就是原来用的MT的图形，但是好象时间上和美东时间有差1小时，所以天图就有差别，改用了CMS的图，确实不错。
提款上除了GCI外，其它的都能按时汇到你指定帐户（GCI不是不好，而是做指数亏光了，没机会提款了）

sam-doris 2005-5-10 12:09
 
品种最多的 应该是GFT了

点差比较优惠的 GFT和CMS

杠杆最高的 CMS

连接稳定的 GCICT

客服最容易找到的 最方便找到的 FXCM

成交基本没出现过问题的 GFT CMS（就是常断线） GCICT

信誉没什么问题的  如果说信誉是否有问题只指能否顺利提款  目前就我了解GFT FXCM CMS GCICT forex.com 这些都没出现过问题

有中文免费下单电话的 FXCM

经常断线的 CMS （至少原来是这样 现在好些）

要打国际长途说英文才能下单的 GFT、CMS（dealer英文口音实在不敢恭维） forex.com

其他的没想到 呵呵

这些都是真实帐户的情况 我都用过一段时间